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什么是投資風(fēng)險(xiǎn)分析？
投資風(fēng)險(xiǎn)分析是風(fēng)險(xiǎn)管理人員運(yùn)用有關(guān)的知識(shí)和方法，系統(tǒng)、全面和連續(xù)地發(fā)現(xiàn)投資活動(dòng)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)的來源、確定風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的條件、描述風(fēng)險(xiǎn)的特征并評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)影響的過程。投資風(fēng)險(xiǎn)分析是風(fēng)險(xiǎn)管理的首要步驟，只有全面、準(zhǔn)確地發(fā)現(xiàn)和識(shí)別投資風(fēng)險(xiǎn)，才能衡量風(fēng)險(xiǎn)和選擇應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的策略。
投資風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別具有以下幾個(gè)特點(diǎn)：
(1)投資風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程。由于風(fēng)險(xiǎn)的無處不在，無時(shí)不有，決定了投資過程中的風(fēng)險(xiǎn)都屬于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的范圍;同時(shí)，為了準(zhǔn)確、全面的發(fā)現(xiàn)和識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，需要風(fēng)險(xiǎn)管理部門和生產(chǎn)部門、財(cái)務(wù)部門等方面密切配合。
(2)投資風(fēng)險(xiǎn)分析是一個(gè)連續(xù)的過程。一般來說，投資活動(dòng)及其所處的環(huán)境隨時(shí)都處在不斷的變化中，所以，根據(jù)投資活動(dòng)的變化適時(shí)、定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，才能連續(xù)不間斷地識(shí)別各種風(fēng)險(xiǎn)。
(3)投資風(fēng)險(xiǎn)分析是一個(gè)長期過程。投資風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，它的發(fā)生是一個(gè)漸變的過程，所以在投資風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展、變化的過程中，風(fēng)險(xiǎn)管理人員需要進(jìn)行大量的跟蹤、調(diào)查。對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別不能偶爾為之，更不能一蹴而就。
(4)投資風(fēng)險(xiǎn)分析的目的是衡量和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。投資風(fēng)險(xiǎn)分析是否全面、準(zhǔn)確，直接影響風(fēng)險(xiǎn)管理工作的質(zhì)量，進(jìn)而影響風(fēng)險(xiǎn)管理的成果。識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的目的是為衡量風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)提供方向和依據(jù)。
研究內(nèi)容
投資風(fēng)險(xiǎn)的因素分析：包括政策法律風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)；
投資風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)：投資風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系的建立和綜合評(píng)價(jià)；
投資風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策：項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略。
方法模型
采用定性與定量結(jié)合的方法估計(jì)各風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的可能性及對(duì)項(xiàng)目的影響程度。對(duì)于投資風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)可以采取層次分析法、矩陣風(fēng)險(xiǎn)法分析風(fēng)險(xiǎn)水平，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，另外可以采取盈虧平衡分析、敏感性分析、臨界值分析以及概率分析方法對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行把控。
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告的種類
1、投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；
2、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；
3、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；
4、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；
5、銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；
6、信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；
7、法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。
投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告
項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告是分析確定風(fēng)險(xiǎn)的過程，在國際投資領(lǐng)域中，為減少投資人的投資失誤和風(fēng)險(xiǎn)，每一次投資活動(dòng)都必須建立一套科學(xué)的，適應(yīng)自己的投資活動(dòng)特征的理論和方法。項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告是利用豐富的資料和數(shù)據(jù)，定性和定量相結(jié)合，對(duì)投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面的分析評(píng)價(jià)，采取相應(yīng)的措施去減少、化解、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的途徑。
項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告是在全面系統(tǒng)分析目標(biāo)企業(yè)和項(xiàng)目的基礎(chǔ)上，按照國際通行的投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法，站在第三方角度客觀公正地對(duì)企業(yè)、項(xiàng)目的投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析。投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告包含了投資決策所關(guān)心的全部內(nèi)容，如企業(yè)詳細(xì)介紹、項(xiàng)目詳細(xì)介紹、產(chǎn)品和服務(wù)模式、市場分析、融資需求、運(yùn)作計(jì)劃、競爭分析、財(cái)務(wù)分析等內(nèi)容，并在此基礎(chǔ)上，以第三方角度，客觀公正地對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。